львівськиЙ В Украине могут ввести лимиты на банковские переводы.
Это сделают, чтобы бороться с мискодингом — изменением назначения платежей во избежание налогообложения.
Новые ограничения будут внедрены на время войны. Об этом глава комитета по финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев написал на своей странице в Telegram.
Над этим работают в НБУ вместе с профильным комитетом Рады. В частности, внесут изменения в закон о платежных услугах. Ужесточат требования к размену собственного капитала предоставлятелей платежных услуг. А, для того чтобы отбить желание избегать налогов, увеличат размеры штрафов для нарушителей законов о деятельности на платежном рынке.
Что хотят внедрить:
- ограничат осуществление финансовых операций с использованием реквизитов электронных платежных средств
- поставят лимиты на суммы трансакций, их количества и т.п.
- установят предельные суммы наличных переводов, осуществленных с помощью терминалов самообслуживания
По результатам рассмотрения вопрос дал поручение соответствующему подкомитету по подготовке вместе с НБУ необходимых изменений в законодательство, – написал Гетманцев.
Сейчас банки могут заблокировать карточку за подозрительные переводы, пока человек не предоставит документы, которые объяснят такие финансовые действия. В частности, прийти с проверкой могут из-за больших онлайн-покупок, снятия больших сумм, операций с криптовалютой, крупных переводов.
Особое внимание сейчас обращают на следующие операции:
- снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью; получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.
- транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Новые лимиты и ограничения пока что не озвучивались.
